Sunday, November 28, 2021
spot_img

Nachhaltige Themenfonds: Arten, Möglichkeiten und Risiko


Dasjenige erwartet Sie in diesem Einschränkung

Finanzier, die während jener vergangenen gut eineinhalb Jahre den Indexfonds „Multinational Clean Energy“ des Anbieters iShares im Warendepot hatten, nach sich ziehen eine Achterbahnfahrt für jener Kursentwicklung hinter sich. Noch im März des vergangenen Jahres notierte jener Reserve für rund fünf Euro. Solange bis zum Januar diesen Jahres stieg jener Route um mehr wie dies Doppelte uff gut 16 Euro, um dann solange bis Mai wieder uff kurz zehn Euro zu hinfallen – ein Negativ von rund 40 v. H.. Mittlerweile liegt jener Preis des ETF wieder für irgendetwas mehr wie zwölf Euro.

Dieser „Multinational Clean Energy“ ist ein nachhaltiger Themenfonds. Er investiert in Unternehmen, die in einem bestimmten Rubrik nachhaltiger Fortentwicklung tätig sind – in diesem Kernpunkt sind es erneuerbare oder „saubere“ Energien. Solche Reserve und ETFs, die sich einem speziellen Themenkreis oder Trend zuwenden, gibt es immer mehrmals. So hat sich nachdem einer Erforschung jener Fondsrating-Geschäftsstelle Morningstar dies weltweit verwaltete Gesamtvolumen sanguin gemanagter Themenfonds von zwölfter Monat des Jahres 2019 solange bis März 2021 mehr wie verdreifacht.

Im gleichen Sinne für nachhaltigen Reserve nimmt die Rang solcher Themen-Investments zu. Dasjenige zeigt eine Untersuchung jener Hochschule Luzern z. Hd. die Schweiz. Demnach investiert jeder vierte nachhaltige Reserve mittlerweile in diverse Themen. Z. Hd. Deutschland dürfte Ähnliches gelten. Biallo.de erklärt, welche nachhaltigen Themenfonds es gibt und worauf Finanzier für jener Bestand akzeptieren sollten.

Mit dem richtigen Robo-Advisor gegen die Inflation

Schirm

Welche Arten nachhaltiger Themenfonds gibt es?

Die meisten nachhaltigen Themenfonds und -ETFs finden Finanzier im Rubrik erneuerbare Energien. Manche sanguin gemanagte Reserve sind damit schon sehr nachhaltig am Markt. Dieser Öko-Reserve „Wahlmöglichkeit Energy“ jener belgischen Fondsgesellschaft KBC etwa existiert schon seitdem 2000 (siehe Tabelle). Er investiert in eine breite Palette von Energieunternehmen – von Windkraft-Herstellern oberhalb Firmen, die Strom aus Wasserkraft profitieren, solange bis hin zu Produzenten von Brennstoffzellen.

Daneben gibt es Reserve, die sich thematisch noch stärker spezialisieren – etwa nur uff die Solarenergie oder uff Wasserstoff. So können Finanzier seitdem zwölfter Monat des Jahres 2020 den „GG Wasserstoff-Reserve“ jener Fondsgesellschaft Hansainvest kaufen (ISIN DE000A2QDR67). Er setzt uff mögliche Gewinner jener Wasserstofftechnologie und enthält kurz 50 Firmen. Da jener Reserve noch kein Jahr uff dem Markt ist, wird er in jener Tabelle unten nicht aufgeführt.

Darüber hinaus gibt es nachhaltige Themenfonds etwa in den Bereichen Wasser, Elektromobilität – oder zur Parität jener Geschlechter. So investiert jener Reserve „Social Progress“ von Axa Framlington in Firmen, die Gleichberechtigung und Vielfalt fördern. Wasser-Reserve wie jener „Sustainable Water Equities“ jener niederländischen Fondsgesellschaft Robeco stecken dies Geld jener Finanzier in Wassertechnik- und Wasseranalyse-Provider. Reserve zur Elektromobilität wie jener Blackrock-Reserve „Future of Vorschub“ nach sich ziehen neben Elektroauto-Firmen wie Tesla vor allem Neben… IT- und Technologieunternehmen im Portfolio: Sie liefern die Technologie z. Hd. den Datenübertragung oder dies Energiemanagement im Fahrzeug.

Welche Möglichkeiten und Risiken nach sich ziehen nachhaltige Themenfonds?

Nachhaltige Themenfonds setzen uff Trends: Sie investieren in Firmen, die in zukunftsträchtigen Bereichen funktionieren. Vielmals sind dies kleine, innovative Wachstumsunternehmen. Geht die Zeche jener Reserve- und ETF-Provider uff, ist damit oft eine überdurchschnittlich hohe Rendite verbunden. Synchron ist die Kapitalanlage jedoch Neben… eine Wette uff die Zukunft: Ob sich dies Themenkreis tatsächlich wie zukunftsfähig erweist, zeigt sich erst nachdem zehn oder noch mehr Jahren.

Längst nicht für allen Themenfonds ist dies jener Kernpunkt. Dasjenige zeugen die Analysen jener Reserve-Spezialisten von Morningstar spürbar. Demnach schneiden in den USA drei Viertel aller Themenfonds in den ersten drei Jahren, in denen sie am Markt sind, besser ab wie ihr Vergleichsindex. Nachher fünf Jahren sind es noch zwei Drittel, nachdem zehn Jahren schlägt nur noch ein Drittel die Benchmark. Die Möglichkeiten jener Finanzier, vereinen Themenfonds auszuwählen, jener bessere Renditen wie jener Durchschnitt erziele, seien von dort langfristig so gut wie unendlich klein, so Morningstar-Analytiker Ben Johnson.

Ein Grund zu diesem Zweck: Themenfonds decken nur ein ganz spezielles Marktsegment ab. Damit „entsteht ein sogenanntes Klumpenrisiko“, heißt es für jener Verbraucherzentrale Bremen. Dasjenige gilt Neben… z. Hd. nachhaltige Themenfonds. Setze etwa ein Provider „nur uff Aktien von Unternehmen aus jener Gewerbe jener erneuerbaren Energien, steigt dies Risiko“, so die Verbraucherschützer. Solche Reserve können von dort von Kurseinbrüchen an jener Handelsplatz stärker betroffen sein wie Reserve, die mehrere Branchen herunternehmen. Mehr noch enthalten Themenfonds meist vergleichsweise wenige Firmen. Weil ihnen von dort insgesamt oftmals die breite Streuung jener Kapitalanlage uff viele Unternehmen aus unterschiedlichen Sektoren fehlt, sind sie schwankungsanfälliger – und damit risikoreicher.

Wer uff Themenfonds setzen will, sollte sich dieses Risikos intellektuell sein und sich vorab gut informieren, rät Anlageexperte Werner Hedrich: „Man muss sich mit diesen Reserve in Anspruch nehmen und sich besuchen, welches genau innerhalb steckt“, sagt jener Deutschland-Chef des uff nachhaltige Geldanlagen spezialisierten Vermögensverwalters Globalance Invest. So sollten Finanzier etwa vereinen Blick uff die jeweils größten Unternehmen im Reserve werfen – und uff deren Bewertungskennzahlen.

Wie nachhaltig sind die Reserve wirklich?

Nachhaltige Themenfonds knapp halten sich zwar für jener Firmenauswahl uff Unternehmen, die ein bestimmtes Gebiet jener Nachhaltigkeit herunternehmen. Dasjenige heißt dagegen nicht, dass ebendiese Firmen Neben… selbst immer strengen Nachhaltigkeitskriterien genügen. So enthält etwa jener Blackrock-Reserve „Sustainable Energy“ unter anderem dies italienische Kraft-Unternehmen Enel oder den deutschen Energiekonzern RWE. Jedwederlei erzielen wachsende Umsätze im Rubrik erneuerbarer Energien. Synchron jedoch zeugen sie weiterhin Geschäfte mit Kohlestrom und Atomkraft.

Ähnliches gilt z. Hd. den US-Konzern NextEra. Er ist zwar jener größte Eigentümer von Windkraftanlagen weltweit und investiert neuerdings kräftig in die Wasserstoff-Technologie. Dieser Konzern erzielt jedoch Neben… vereinen guten Teil seiner Erlöse aus jener Atomkraft oder mit fossilen Energien. Wer von dort für nachhaltigen Reserve und ETFs zum Themenkreis erneuerbare Kraft „nicht genau hinschaut, investiert Neben… in Kohle, Öl, Gas und Atomkraft“, heißt es beim Branchendienst Ecoreporter, jener regelmäßig nachhaltige Geldanlagen analysiert.

Und Neben… in anderen nachhaltigen Themenfeldern sollten Finanzier stets vereinen Blick ins Portfolio jener Reserve werfen. So enthalten Reserve zum Themenkreis Elektromobilität soeben nicht nur uff Option Mobilität spezialisierte Firmen. Es finden sich dort in aller Regel Neben… traditionelle Automobilkonzerne wie Ford, Toyota oder Daimler. Sie aufgebraucht investieren viel Geld in E-Fahrzeuge. Bislang jedoch stammt jener weitaus größte Teil ihrer Gewinne weiterhin aus dem Verkauf herkömmlicher Sprit- oder Dieselautos, deren Kohlendioxid-Emission dem Wetter schadet.

Top 3 Festgeld

4.30/5

★★★★★

★★★★★

1,00 %

4,90/5

★★★★★

★★★★★

0,74 %

4,70/5

★★★★★

★★★★★

0,35 %

Summe € 10.000,00, Spielzeit 24 Monate

Wie schneiden nachhaltige Reserve für Rendite und Wert ab?

Nachhaltige Themenfonds nach sich ziehen in den vergangenen Jahren gut rentiert. Dasjenige zeigt die Tabelle: Die Plural jener Reserve schlägt uff Sicht von einem und drei Jahren den Vergleichs-ETF uff den weltweiten Stichwortliste MSCI World. Im gleichen Sinne uff fünf Jahre gesehen schneiden die meisten Reserve besser ab.

Weniger gut stillstehen die Reserve für den Wert da, die durchaus schon in jener Performance berücksichtigt sind. Insbesondere die ETFs sind teurer wie herkömmliche Indexfonds. Die zum Teil deutlichen Kostenaufschläge für den Themenfonds bestätigt eine Studie jener Hochschule Luzern. Demnach sind die Gebühren für sanguin verwalteten nachhaltigen Themenfonds im Durchschnitt um vereinen halben Prozentpunkt höher wie für nicht-thematischen Reserve. Wohnhaft bei ETFs sind es sozusagen 0,25 Prozentpunkte mehr, „welches sozusagen dem doppelten Kostensatz entspricht“, heißt es in jener Studie.

Die Autoren spendieren damit mehrere mögliche Gründe z. Hd. die höheren Wert an. Zum vereinen seien für jener Bestand jener Unternehmen z. Hd. die Themenfonds mehr „Analysekompetenz“ und „Tiefenwissen“ nötig. Mehr noch herrsche in dem Rubrik ein geringerer Wettbewerb unter Fondsanbietern wie für herkömmlichen Publikumsfonds und -ETFs. Dies erlaube den Anbietern „vereinen erhöhten Spielraum für den Gebühren“.

Und: Themenfonds seien vor allem für Privatkunden beliebt. Die Spezialfonds könnten „von Kundenberatern leichtgewichtig erklärt und von Privatanlegern gut verstanden werden“, so die Autoren. Sie offenstehen den Anlegern damit vereinen „emotionalen Zusatznutzen“. Dasjenige könne die Fondsanbieter dazu verleiten, „ebendiese zusätzliche Zahlungsbereitschaft abzuschöpfen“.

Finanzier sollten von dort für jener Fondsauswahl vereinen kritischen Blick uff die Wert werfen. Zwar zeigt die Renditeentwicklung jener Reserve in jener Tabelle, dass höhere Wert nicht unbedingt zum Nachteil jener Finanzier sein sollen – zumindest nicht uff Sicht einiger Jahre. Langfristig durchaus, dies macht die Morningstar-Erforschung spürbar, spielen die höheren Gebühren wohl doch eine Rolle: Hinaus zehn oder fünfzehn Jahre gesehen verlieren viele Reserve ihren Renditevorsprung wieder.

Welches sollten Finanzier für nachhaltigen Themenfonds im Gedächtnis behalten?

Nachhaltige Themenfonds decken ein ganz bestimmtes Segment jener ökologischen oder sozialen Fortentwicklung jener Wirtschaft ab. Die in den Reserve enthaltenen Unternehmen nach sich ziehen sich – zumindest zum Teil – uff mögliche zukunftsträchtige Bereiche jener Nachhaltigkeit spezialisiert. Vielmals stammen ebendiese Firmen aus derselben Gewerbe. Die Wertentwicklung des Reserve kann von dort spürbar stärker variieren wie etwa für einem breit aufgestellten, weltweit investierenden Reserve.

Nachhaltige Themenfonds sind von dort nicht wie Basisinvestment probat. Sie können dagegen ein schon breit gestreutes Portfolio ergänzen. Finanzier sollten durchaus prüfen, ob sie den Themenbereich des Reserve nicht schon mit anderen Investments abgedeckt nach sich ziehen. „Nachhaltige Themenfonds können wie Vervollständigung sinnvoll sein, wenn man schon ein breit aufgestelltes Kernportfolio hat“, sagt Guru Werner Hedrich: „Man sollte sie dagegen nur in geringen Maßen einsetzen.“ Sonst sei dies Risiko, dies man sich mit den Reserve ins Warendepot hole, unter Umständen zu weithin.

Nachhaltige Themenfonds sind von dort vor allem z. Hd. Finanzier probat, die präzise uff vereinen speziellen Trend setzen wollen. Sie sollten damit jedoch uff die Wert des Reserve akzeptieren – und sich jener Risiken des Investments intellektuell sein: Es kann zwischenzeitlich mit deutlichen Verlusten verbunden sein. Finanzier sollen dies Erdulden können – und sie sollten den Beitrag nachhaltiger Themenfonds am Warendepot begrenzen. Die Beimischung sollte unserer Meinung nachdem insgesamt nicht mehr wie 20 v. H. betragen.

Dasjenige herbringen nachhaltige Themenfonds

Name / ISIN Themenkreis Wertentwicklung (in v. H. pro Jahr)
1 Jahr / 3 Jahre / 5 Jahre
Jährliche Wert (in v. H.) Rating z. Hd. Nachhaltigkeit (1)
Angeschaltet gemanagte nachhaltige Themenfonds
KBC Eco Fund Wahlmöglichkeit Energy / BE0175279976 erneuerbare Energien 57,04 / 38,07 / 23,85 1,86 kA
BGF Reserve z. Hd. nachhaltige Kraft / LU0408221868 erneuerbare Energien 36,17 / 30,56 / 19,10 1,99 5
Blackrock Zukunft des Verkehrs / LU1861214812 Elektromobilität 50,37 / 26,69 / – 1,80 2
Robeco SAM Nachhaltige Wasseraktien / LU2146190835 Wasser 38,91 / 22,00 / 15,85 1,71 3
Axa Framlington ACT Sozialer Fortschritt / LU1557118921 Geschlechtergleichheit 30,37 / 16,23 / – 1,76 3
Nachhaltige Themen-ETFs
iShares Multinational Clean Energy / IE00B1XNHC34 erneuerbare Energien 23,75 / 44,62 / 26,10 0,65 4
Lyxor New Energy / FR0010524777 erneuerbare Energien 29,62 / 33,68 / 23,61 0,60 5
Xtrackers Future Mobility / IE00BGV5VR99 Elektromobilität 44,77 / – / – 0,35 1
L&G Sauberes Wasser / IE00BK5BC891 Wasser 46,13 / – / – 0,49 2
Lyxor Globale Parität jener Geschlechter / LU1691909508 Geschlechtergleichheit 36,17 / – / – 0,20 4
Zum Vergleich:
iShares Core MSCI World / IE00B4L5Y983 Industrieländer weltweit 35,49 / 18,56 / 16,31 0,20 3

(1) Rating jener Geschäftsstelle Morningstar, Ratings von 1 solange bis 5, Bestnote ist 5; Stichtag 05.11.2021; Quellen: Mountainview Data GmbH; Morningstar



Source link

In Verbindung stehende Artikel

- Werbung -spot_img

Neueste Artikel